Что такое своп (swap)?

Своп ( Swap ) – это плата за перенос позиции через ночь, на рынке Forex .

При проведении торговой сделки валюта, которую Вы приобретаете ( buy ), виртуально кладётся на депозит в банке, а торговая валюта, которую Вы реализуете ( sell ) берётся в кредит.

При этом у каждой страны есть свои процентные ставки. Поэтому, если депозитная процентная ставка превышает кредитную ставку, то на ваш торговый счёт будет начисляться своп ( swap ). Но бывает и наоборот, когда кредитная ставка больше депозитной – своп в данном случае будет не начисляться, а списываться с торгового счёта.

=== Своп на практике ===

Например, открывается торговая позиция на продажу 1 лота по валютной паре EURUSD.

Предположим, что курс EURUSD равен 1.2500, процентная ставка в Европе равна 4%, а в США равна 3%. Это значит, что Вы продали 100000 Евро, предварительно заняв их под 4 процента годовых, и купили Американские доллары, которые положили на депозит под 3 процента годовых. Как видно, разница в 1% не в вашу пользу.

Далее, для расчета свопа, необходимо 1% в долларах от 100000 Евро – это 1250$, теперь делим эту сумму на 365 дней. Получается порядка 3.4$/день – это Ваш своп.

Тоесть, если Вы продаёте Евро, то ежедневно с Вашего торгового баланса будет списываться сумма равная свопу в размере 3.4$. Но, если Вы будете покупать Евро, то депозитная ставка будет больше кредитной на 1 процент – это значит, что сумма свопа будет начисляться на Ваш торговый счет. Swap – это не всегда убыток.

Важно знать: в торговом терминале MetaTrader ( скачать MetaTrader на сайте компании Alpari ) операция свопа проходит в 00.00 по серверному времени и автоматически пересчитывается в доллары США. С пятницы на понедельник свопы начисляются за один день. Со среды на четверг свопы начисляются в тройном размере.

Почему большой своп начисляется и списывается именно со среды на четверг?: потому, что перенося дату заключения позиции со среды на четверг вы переносите дату расчетов с пятницы на понедельник ( через целых три дня ). Вам будут платить свопы за три дня, но с вас будут и списывать своп за три дня.